央行：杜绝金融机构成为“提款机”( 二 ) _经验知识

央行称，集团内部交易重点防范虚构交易、转移利润、隐藏风险、监管套利等问题，集团对外关联交易重点防范利益输送风险。方案明确指出，金融控股公司应当重点防范金融控股公司及其附属机构向金融控股公司的控股股冬、实际控制人及其关联方进行利益输送的风险。
值得注意的是，按照交易金额的不同，金融控股公司本级的关联交易包括重大交易和一般交易。其中重大关联交易指金融控股公司与关联方之间单笔交易金额达到金融控股公司上一年度末经审计的法人口径净资产1%以上或超过10亿元，或对单个关联方交易金额累计达到金融控股公司上一年度末经审计的法人口径净资产5%以上或超过50亿元的交易。
办法还要求，金融控股公司应当建立有效的关联交易管理制度，明确“事前、事中、事后”的全流程管控措施，降低关联交易的复杂程度，提升集团整体关联交易管理水平，确保集团各层面关联交易管理制度的有效衔接。办法还分类提出关联交易管理具体要求，并要求金融控股公司强化报告和披露要求。
此外，《办法》设置了相应的过渡期安排，金融控股公司在本办法施行之日起一年内完善各项制度和治理架构，稳妥有序落实相关要求，确保过渡期满关联交易管理合规。
7月15日，中国中信金融控股有限公司在北精中信大厦举行成立大会，中信金控正式揭牌。此外，其他金控进入审批流程或正在筹备申请。
今年5月，央行在《2022年一季度货币政策执行报告》中表示，人民银行将继续坚持市场化、法治化原则，坚持“两个毫不动摇”，加快完善金融控股公司监管配套细则，稳妥有序推动具备设立情形的企业申设金融控股公司，依法依规开展行政审批，并对经批准设立的金融控股公司实施持续监管，加强与相关部门的监管合作和信息共享，推动金融控股集团稳健经营，更好服务实体经济高质量发展，助力经济运行在合理区间。