小学理财计划怎么写( 二 ) _理财

3. 理财计划要怎么写理财计划必须要有个目标，如购房目标、子女教育目标、退休目标等等，根据你的目标、当前资产等情况决定你的理财计划。
以你目前的情况推断，目前处于家庭形成期，最重要的是提高收入、积累资产、筹集子女教育准备金。
1、日常应急准备金一般为六个月的生活费用，考虑到做生意多留点，保留活期存款2万元；
2、子女教育准备金以3万元定存为基础，改为基金，考虑收入不高，建议选业绩较好，收益稳定的基金如：华夏回报、嘉实主题、海富精选、南方高增等。另外每月基金定投至少500元，选盘子小、波动相对较大的基金品种，如华宝动力、泰信优质生活等。供孩子上大学应该没问题。
3、如果有换房计划公积金可以使用，不换房可用作养老准备金。不清楚当地的房价，不好建议。
以上建议，谨供参考，毕竟一份完整的理财规划书是非常耗时的（我们结业前做一个案例一个团队五个人干了二个通宵。。。现在想起来都可怕），我就不详细做了。
按以上去做，抓住当前的资本市场黄金机会，祝您的家庭幸福！
4. 理财计划书第一部分重要提示和金融假设 1. 重要提示（1）本理财报告用来帮助您明确财务需求及目标，帮助您对理财事务进行更好地决策。
本理财报告是在您提供的资料基础上，并基于通常可接受的假设、合理的估计，综合考虑您的资产负债状况、理财目标、现金收支以及理财对策而制订的，推算出的结果可能与您真实情况存有一定的误差，您提供信息的完整性、真实性将有利于我们为您更好地量身定制个人理财计划，提供更好的个人理财服务。作为我行尊敬的客户，所有信息都由您自愿提供，我们将为您严格保密。
（2）所有的理财规划分析都基于您目前的家庭情况、财务状况、生活环境、未来目标和计划、您对一些金融参数的假设、中华人民共和国目前生效的法律（含地方法规）以及目前所处的经济形势，以上内容都有可能发生变化。我们建议您定期审视您的财务目标和规划，特别是当您的婚姻状况改变时更需如此。
（3）对本理财报告中涉及的金融产品，提供产品的金融机构享有对这些产品的最终解释权。同时，除了确定收益率的金融产品外（如存款、债券），本理财报告不保证分析过程中所采用金融产品的收益。
我行的理财建议为参考性质的，其不代表我行对实现理财目标的保证。第二部分，你的基本资料 1 ，资产负债表资产负债表资产负债 1 。
流动性资产长期贷款 200000 现金活存 10000 合计 200000 合计 10000 2.投资型资产定期存款 20000 股票 200000 合计 220000 3.个人资产自用住宅 600000 合计 600000 资产总计 830000 负债总计 200000 净资产 630000 2 ，理财目标表理财目标目标类型目标离现在时间优先度具体描述短期计划保险计划 0 1 全家旅游 1 2 购车计划 2 3 \ 中期计划重点高中择校费 7 1 \\ 儿子大学及留学费用 10 1 \ 两年共\ 。合计\长期计划退休养老 25 2 每年支出\ ，预计\年后再生活\年，共计\ 第三部分您的财务现状分析家庭资产和负债状况分析………………………… 第四部分您的理财目标规划………………………… 。